Как проверить контрагента по ИНН
Проверка по ИНН занимает минут двадцать, если знать, куда смотреть. Все источники открыты, платить за доступ не нужно. Другое дело, что найденное надо ещё истолковать применительно к вашей сделке — об этом в конце.
ЕГРЮЛ: существует ли и не в процессе ли ликвидации
Что смотреть: статус (действующее, в процессе ликвидации, исключено), дата регистрации, адрес, виды деятельности, руководитель и учредители. Здесь же — записи о недостоверности сведений: если ФНС пометила адрес или директора как недостоверные, это серьёзный сигнал.
На что обратить внимание: компания зарегистрирована недавно, а сделка крупная; адрес — массовый; в видах деятельности нет той, по которой вам выставляют счёт.
Арбитраж: судится ли и в какой роли
Ключевое — роль в делах. Если компания в основном истец, это нормально: она взыскивает долги. Если ответчик — смотрите суммы, количество и динамику. Три дела за год на суммы, сопоставимые с вашей сделкой, — тревога. Одно давнее и закрытое — фон.
Отдельно смотрите дела о банкротстве: они в отдельной картотеке и видны не в каждом агрегаторе.
Исполнительные производства: платит ли по решениям
Банк данных исполнительных производств ФССП показывает, что долги уже взыскивают. Важна не сумма сама по себе, а отношение к вашей сделке: если у фирмы открытые производства на 1,7 млн, а вы собираетесь внести предоплату 1,2 млн — вы встанете в очередь кредиторов, и не первым.
Налоги, дисквалификация, лицензии
Налоговые долги и блокировки счетов, реестр дисквалифицированных лиц (туда попадают руководители, которым запрещено занимать должности), лицензии и СРО — если деятельность подлежит лицензированию. Дисквалификация директора — это стоп: документы подписывать ему нечем.
Связи: с кем ещё связан и чем это закончилось
Учредители и руководитель в других юрлицах, история их компаний. Если за человеком числятся фирмы, исключённые из ЕГРЮЛ как недействующие, — это говорит о том, что он уже бросал компании. Массовость (десятки фирм на одном человеке) почти всегда означает номинального директора. Подробнее — как проверить директора.
Как читать найденное: четыре порога
| Что нашли | Как это читать |
|---|---|
| Дисквалификация директора, запись о недостоверности сведений | Не платить. Документы подписывать некому, сделка оспорима |
| Дело о банкротстве, открытые исполнительные на суммы около вашей сделки | Не платить или только с обеспечением. Взыскивать будет нечего |
| Свежая компания, массовый адрес, десятки фирм на директоре | Платить с условиями: предоплата не больше 30%, поставка партиями |
| Пара закрытых исполнительных, иски в роли истца, обычная история | Можно платить. Это фон, а не риск |
Что делать с результатом
Дальше выбор из трёх, и он зависит не от количества найденного, а от вашей сделки:
- Не платить. Если есть стоп-сигналы — искать другого, а не «условия понадёжнее».
- Платить с условиями. Снизить предоплату или разбить поставку на партии с оплатой после приёмки. В договор добавить неустойку за просрочку и право отказа при просрочке больше 10 дней.
- Требовать обеспечение. Банковская гарантия, поручительство собственника, залог — когда сделка крупная, а альтернативы нет.
Чего в открытых источниках нет
- Банковских счетов и налоговой отчётности — закрыты для посторонних.
- Реальных владельцев — в выписке только номинальные учредители.
- Смысла для вашей сделки. Сервис покажет цифры, но не скажет, много это или мало при вашей сумме, предоплате и отсрочке.
Поэтому проверка — это не «посмотреть в реестре», а решение: платить, платить с условиями или искать другого. Данные найдут и без меня.
Данные ФНС и ФССП нельзя получить из браузера — сервисы не отдают их странице. Поэтому проверку контрагента я делаю руками и отдаю отчётом на 1–2 страницы: что нашлось, что это значит для вашей сделки и на каких условиях подписывать. С образцом отчёта можно ознакомиться на странице услуги.
Где я сдаюсь: гарантий, что контрагент заплатит, я не даю. Проверка снижает риск, а не отменяет его; решение остаётся за вами.