Как проверить директора, а не только фирму

Пошаговая проверка самой компании по ИНН — в отдельном разборе: как проверить контрагента по ИНН. А здесь — про человека.

Бесплатные сервисы хорошо показывают компанию: выписку, арбитраж, связи. А по человеку они дают мало, и это понятно: физлицо — не юридическое лицо, у него другие реестры и другие риски. Между тем риск часто именно в человеке: фирма может быть свежая и чистая, а директор — с десятью брошенными юрлицами и дисквалификацией.

С чего начать: полное имя, а не «Иванов И. И.»

В выписке ЕГРЮЛ директор указан полностью — фамилия, имя, отчество, ИНН. Именно по ИНН его и надо проверять: однофамильцев много, а ИНН у человека один. Если в выписке только «Иванов И. И.» — вы смотрите не в тот раздел: полные данные есть в разделе о лице, имеющем право действовать без доверенности.

Что смотреть по директору

1. Исполнительные производства — банк данных ФССП. Это долги, которые уже взыскивают: кредиты, налоги, алименты, чужие иски.
2. Суды общей юрисдикции — ГАС «Правосудие». Там иски к физлицу, которых нет в арбитражном суде: займы, поручительства, споры с другими гражданами.
3. Реестр дисквалифицированных лиц ФНС. Если человек там — он по закону не имеет права руководить организацией, и договор с ним подписывать некому.
4. Массовость — сколько фирм на нём как на руководителе и учредителе. Считаются и действующие, и исключённые.
5. Банкротство физлица — ЕФРСБ и реестр сведений о банкротстве.
6. Связи через другие юрлица — куда он ещё входил и чем это закончилось.

Как читать найденное: пороги

Самая частая ошибка — реагировать на всё одинаково. Один закрытый исполнительный трёхлетней давности и одиннадцать открытых — разные вещи. Вот как я делю:

Если у контрагента уже есть долги

Это не всегда приговор. Долг долгу рознь: у крупной компании с оборотом в миллиард иски на несколько миллионов — нормальная фоновая история. У фирмы с уставным капиталом 10 тысяч те же суммы означают, что платить по ним нечем.

Смотрите не на сумму долга, а на отношение к вашей сделке: сопоставимы ли требования с вашей предоплатой, растут ли они, закрываются ли старые производства или копятся. И дальше три варианта:

1. Не платить. Если есть дисквалификация, банкротство или десятки брошенных фирм — искать другого поставщика, а не условия понадёжнее.
2. Платить с условиями. Снизить предоплату или разбить поставку на партии с оплатой по факту приёмки. Это самый частый и самый разумный вариант.
3. Требовать обеспечение. Банковская гарантия, поручительство собственника, залог. Работает, когда сделка крупная, а альтернативы нет.

Чего не покажет ни один бесплатный сервис

• Связь фирмы с человеком через третьих лиц — когда директор формально ни при чём, а решения принимает тот, кто уже бросал компании.
• Смысл для вашей сделки. Сервис покажет цифры, но не скажет, много это или мало именно при вашей сумме и отсрочке.
• Свежесть данных. Агрегаторы обновляются с задержкой: запись об исполнительном производстве может появиться через недели после того, как долг возник. Проверять надо на дату сделки, а не «когда-то смотрел».

Короткий порядок действий

1. Взять ИНН директора из выписки ЕГРЮЛ.
2. Проверить по ИНН: ФССП, ГАС «Правосудие», реестр дисквалифицированных.
3. Посмотреть массовость и брошенные фирмы.
4. Сопоставить найденное со своей сделкой: суммой, предоплатой, отсрочкой.
5. Решить: платить, платить с условиями или искать другого.

Пятый пункт — самый важный и самый неочевидный. Данные найдут и без меня; решение по вашей сделке — это то, за чем идут к человеку.