Проверю контрагента: платить или нет
Почему не просто посмотреть в бесплатном сервисе
Данные о компаниях открыты, и это правильно: ЕГРЮЛ, арбитраж, исполнительные производства можно посмотреть бесплатно за пару минут. Я не продаю данные — их вы получите и без меня.
Проблема в другом. Вы видите: «арбитраж — три дела», «исполнительные — два», «адрес массовый». И что дальше? Платить или нет? Дела на 300 тысяч при обороте в миллиард — это фон, а те же 300 тысяч у фирмы с уставным капиталом 10 тысяч — тревога. Числа без контекста вашей сделки не значат ничего.
- выписку из ЕГРЮЛ
- список арбитражных дел
- исполнительные производства
- записи о банкротстве
- связи и учредителей
- смотрю источники под вашу сделку, а не все подряд
- проверяю то, чего нет в агрегаторах: суды общей юрисдикции, директора как физлицо, санкционные списки
- объясняю, что каждый факт значит при вашей сумме и условиях
- даю вывод и условия: предоплата, разбивка поставки, обеспечение
Пошагово, что смотреть в каждом реестре и какие значения считать стоп-сигналом — как проверить контрагента по ИНН. Подробно про проверку человека, а не только фирмы — как проверить директора: пороги и что делать, если долги уже есть.
Что проверяю
- ЕГРЮЛ и ЕГРИП: существование, срок, адрес, виды деятельности
- арбитраж: дела как ответчик, суммы, динамика
- исполнительные производства ФССП
- банкротство: реестр ЕФРСБ и сообщения
- налоговые долги и блокировки счетов
- массовый адрес и массовый директор
- связи: учредители и директора в других юрлицах
- лицензии, СРО, допуски
- санкционные списки и ограничения
- суды общей юрисдикции по директору
Что вы получите: образец отчёта
Данные вымышленные, формат — рабочий. Так выглядит отчёт на одну страницу: факты со ссылками на источники, затем разбор применительно к сделке и вывод.
| Сделка, по которой проверяю | поставка оборудования, 2 400 000 ₽, предоплата 50%, отсрочка 30 дней |
| Проверено | ЕГРЮЛ · арбитраж · ФССП · ЕФРСБ · налоговая · связи · лицензии · санкции (на 20.09.2026) |
| Компания | действует с 2019 года, отчётность сдаётся, адрес не массовый |
| Арбитраж | 3 дела как ответчик на 1 240 000 ₽, все за последние 14 месяцев |
| Исполнительные | 2 производства на 480 000 ₽, не закрыты |
| Банкротство | дел нет, сообщений нет |
| Лицензии и СРО | действуют, не отозваны |
| Связи и учредители | 4 связанные фирмы исключены из ЕГРЮЛ как недействующие |
Что это значит для вашей сделки
Сумма исков и исполнительных — 1 720 000 ₽ при вашей предоплате 1 200 000 ₽. Это сопоставимые величины: если вы внесёте предоплату и поставка не состоится, взыскивать будет с чего, но очередь кредиторов уже формируется — два исполнительных производства не закрыты. Четыре исключённые фирмы в связях говорят о том, что компания уже бросала юрлица.
Предоплату снизить до 30% (720 000 ₽) или разбить поставку на две партии с оплатой по факту. В договор добавить: неустойку за просрочку поставки, право отказа при просрочке более 10 дней, оплату остатка после приёмки. Без этих условий — не платить.
Что нужно от вас
- ИНН или точное название контрагента — если название, уточню по ИНН, чтобы не проверить одноимённую фирму;
- что за сделка и на какую сумму — от этого зависит, что считать риском;
- условия: предоплата, отсрочка, объём — чтобы вывод был про вашу ситуацию, а не общий;
- кого ещё проверять, если это пакет — поставщики, подрядчики, партнёры.
Срок и цену вписывает владелец — я их не выдумываю. Поля оставлены, чтобы страница была готова к публикации сразу после заполнения.
Чего я не делаю
Не даю юридического заключения. Я не юрист: моя работа — собрать факты из открытых источников и объяснить, что они значат.
Не проверяю то, что закрыто. Банковские счета, налоговые декларации и внутренние документы мне недоступны, и обещать их я не буду.
Не работаю по «серым» данным. Только открытые источники, с датой проверки — чтобы вы понимали, на какой момент данные верны.